Gestionnaire de Patrimoine

Gestionnaire de Patrimoine : L’expertise pour des clients exigeants

gestion patrimoine

De nombreuses personnes estiment qu’il n’y a qu’en banque que l’on peut bénéficier de l’expertise d’un gestionnaire de patrimoine, il n’en est rien !

Le métier de gestionnaire de patrimoine ou gestionnaire de fortune est souvent méconnu en France. Leur rôle est de conseiller leurs clients sur toutes les problématiques patrimoniales. Cette profession est née du besoin et de l’exigence de nouveaux clients recherchant un conseil impartial et des solutions personnalisées.

97 % des clients sont très satisfaits des conseils et du suivi dans la durée des conseillers en gestion de patrimoine indépendants

Un conseil personnalisé

Un conseiller en gestion privée ou en gestion de patrimoine prend en compte le patrimoine global d’une personne en établissant un bilan patrimonial. Ce diagnostic prend en compte les revenus, les impôts, les crédits et surtout les objectifs à court, moyen et long terme. Cette approche lui permet de proposer les solutions optimales à ses clients. Le gestionnaire de patrimoine peut présenter des produits financiers, immobiliers et des solutions de défiscalisation pour payer moins d’impôts. Il est très important d’avoir un gestionnaire totalement indépendant. S’il ne propose que des produits de défiscalisation, son approche ne sera plus globale et son conseil malheureusement biaisé.

Les gestionnaires de patrimoine agréés proposent des services bien plus complets comme des conseils successoraux, matrimoniaux et peuvent également vous aider dans vos déclarations d’impôts. Ces services sont rémunérés par des honoraires de conseil. Ils varient en fonction de la complexité du dossier. Toutefois, n’hésitez pas à demander à votre conseiller de vous aider gratuitement dans votre déclaration d’impôt. Cette pratique est très fréquente.

Une profession contrôlée

Le métier de gestionnaire de patrimoine est très contrôlé. Les conseillers sont rémunérés essentiellement par des rétrocessions de commissions. Passer par un Cabinet en gestion de patrimoine vous permettra même de bénéficier de tarifs négociés et de faire des économies substantielles. Vous devez avant tout vous assurer que votre conseiller fait partie d’une association professionnelle agrée par l’AMF (autorité des marchés financiers). Cela vous garantie de l’expertise et de l’indépendance du conseil. Il sera donc apte à vous conseiller au mieux dans vos investissements.

Si vous souhaitez avoir des informations complémentaires sur la gestion de fortune / gestion de patrimoine ou tout simplement avoir des conseils en patrimoine, n’hésitez pas à contacter nos conseillers  au 01 711 839 37 !

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