Comment investir en FIP et FCPI ?

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COMMENT PARTICIPER AU DEVELOPPEMENT D’UNE ENTREPRISE INNOVANTE ?

FIP / FCPI : QU’EST CE QUE C’EST ?

Les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité), créés en 2003, et aménagés par la loi des finances de 2005, sont des fonds communs de placements à risque, finançant en grande majorité des PME européennes, ou des ETI, avec un potentiel de croissance.

Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation), sont des fonds communs de placements en valeurs mobilières, encadrés et régulés par l’AMF. Ils financent des PME dans les secteurs innovants, avec un fort potentiel de croissance.

VOUS SOUHAITEZ PARTICIPER AU FINANCEMENT D’UNE PME PAR DES FIP OU DES FCPI ?

1. Quels sont les avantages des FIP et des FCPI ?

Dans les deux cas :

En contrepartie d’un investissement entre 5 et 10 ans, vous obtenez les avantages suivants :

Une réduction d’ISF DE 45 à 50% du montant investi, plafonnée à 18 000€ par foyer fiscal.

OU

Une réduction d’IR de 18% du montant investi, plafonnée à 2 160€ pour un célibataire pouvant investir jusqu’à 12 000€ ou 4 320€ pour un couple pouvant investir jusqu’à 24 000€.

Les plus-values sont exonérées d’impôts hormis les prélèvements sociaux (CSG et CRDS).

2. Quelles sont les conditions d’éligibilité aux FIP et aux FCPI ?

Les entreprises doivent respecter les critères suivants :

– Avoir leur siège dans un état membre de l’Union Européenne, en Norvège ou en Islande

– Ne pas être cotées, sauf exception, sur un marché réglementé ou organisé

– Être soumises à l’impôt sur les sociétés

3. Quelles règles faut-il retenir ?

S’agissant d’investissements au travers de PME innovantes ou du moins avec un potentiel de croissance, le capital ne peut être garanti. Les performances attendues peuvent être moindres, et dans les cas les plus extrêmes, les entreprises peuvent faire faillite.

Il est donc nécessaire de passer par des spécialistes tel que le cabinet AGORA Finance, qui après un long travail de sélection, saura vous mettre en relation avec les sociétés de gestion les plus fiables du marché, de façon à minimiser au mieux le risque de perte.

De plus, il faut avoir conscience que les fonds sont mobilisés pendant au moins 5 ans, il est donc préférable d’avoir une trésorerie solide pour palier aux risques de pertes durant cette période.

Concernant la réduction d’impôts, elle n’est pas reportable d’une année à l’autre et les frais d’entrée sont généralement assez élevés, ils dépendent de la société de gestion. De même, en cas de non respect des conditions d’obtention de ces derniers, vous serez dans l’obligation de rembourser les réductions obtenues jusque là.

Exemples d’entreprises innovantes financées par FIP ou FCPI :

LA PRESSE EN PARLE !

Agora Finance a été élu meilleur cabinet de gestion de patrimoine en 2015, 2016, 2017 et 2018 par le magazine les Décideurs

Aurelien Guichard

Aurelien Guichard

FONDATEUR, DIRECTEUR ASSOCIÉ

Depuis plus de 20 ans, Aurélien Guichard a développé une expertise en gestion privée et gestion de fortune. Diplômé d’un Master in international Business, membre de la Chambre National des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), il anime le développement du groupe Agora finance Gestion Privée qu’il à fondé en 2007.

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